AXA Versicherung Fink & Wagner GmbH in München Portfolio Plus Police München

Wie funktioniert die Portfolio Plus Police?

Sie profitieren von einer attraktiven Rendite und zusätzlich von den steuerlichen Vorteilen einer privaten Rentenversicherung. Ihr angelegtes Kapital wächst ohne eventuelle Steuerabzüge an. Die müssen Sie erst bei der Auszahlung des Kapitals entrichten. Wenn Ihr Vertrag mindestens 12 Jahre besteht und Sie bereits das 62. Lebensjahr vollendet haben, werden Sie nach dem Halbeinkünfteverfahren behandelt. Das heißt, dass Sie nur die Hälfte des Gesamtertrages mit dem persönlichen Steuersatz versteuern müssen. Allerdings werden dafür nur maximal 22,5 Prozent fällig und die Abgeltungssteuer würde 25 Prozent plus Kirchensteuer und Solidaritätszuschlag auf das Ertragseinkommen betragen. Somit ergibt sich ein gewaltiger Steuervorteil für Sie. Sollten Sie sich nach Ablauf der Vertragslaufzeit für eine lebenslange Leibrente entscheiden, müssen Sie von der Rente nur den Ertragsanteil versteuern. Zum Beispiel beträgt er im Alter von 65 Jahren nur 18 Prozent. Entscheiden Sie sich für die flexible Auszahlung vor Ablauf der 12 Jahre und vor Vollendung des 62. Lebensjahres, müssen Sie die reguläre Abgeltungssteuer in Höhe von 25 Prozent plus den Solidaritätszuschlag und eventuelle Kirchensteuern entrichten.