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AXA Titze & Bliesner oHG in Kronshagen Ruhestandsplanung

Zertifizierte Ruhestandsplanung

„Ruhestandsplanung“ ist nicht zu verwechseln mit „Altersvorsorge“, da hier elementare Unterschiede bezüglich der Beratung und des Anspruchs bestehen.

Hauptziel der Ruhestandsplanung:

Ein verlässlicher (weil garantierter) Einkommensstrom lebenslang und dabei so viel Vermögenserhalt wie möglich.

Ziele der Ruhestandsplanung

Wissen wo man steht:
Situation, Probleme und Bedürfnisse kennen

- Klarheit in der Finanzvorsorge (aktuell und Projektion zum Ruhestand)

- Vorsorge: Verständnis der Situation in der Vorsorge und Verständnis anderer Störfaktoren

- Vermögensbilanz: Bestandsaufnahme der aktuellen Vermögenssituation

- Eiin- und Ausgaben: Liquiditätsanalyse

Kontrolle gewinnen:
Entscheidungsmöglichkeiten haben

- Erarbeitung eines ganzheitlichen Finanzkonzepts für den Ruhestand

- Prognose der möglichen Entwicklung der Finanzsituation

- Aufzeigen von Handlungsoptionen: Vorschlag zur Optimierung auf Basis der individuellen Bedarfssituation

- Probleme lösen: Ruhig schlafen können

Neue Vorsorgeziele verlangen nach neuen Anlagezielen