AXA Claus Decker oHG in Köln Portfolio Plus Police

Unser Ziel ist es, mit einer Geldanlage bei größtmöglicher Stabilität Erträge zu erzielen. Daher bieten wir Ihnen eine Kombination einer klassischen Rentenversicherung und einem von der AXA gemanagten Portfolio – die Portfolio Plus Police.

Profitieren Sie von den steuerlichen Vorteilen einer klassischen Rentenversicherung bei einer deutlich besseren Rendite durch das Anlegen des Altersvorsorgevermögens in Aktienanlagen, welches durch die AXA aktiv verwaltet wird. Die Höhe des Risikos, welches Sie eingehen, bestimmen von Anfang an Sie selbst. Während der Eine die Herausforderung nicht scheut und auf eine hohe Rendite spekuliert, möchte der Andere mit einer gewissen Sicherheit ans Ziel kommen und wählt eine geringere Rendite. Um Ihren individuellen Vorstellungen und Zielen gerecht zu werden, bieten wir Ihnen drei verschiedene Portfolio Plus Policen mit unterschiedlichen Risikograden an:

Für den sicherheitsorientierten Anleger empfehlen wir den Portfolio Balance 3 Tarif. Bei einer empfohlenen Anlagedauer von mindestens drei Jahren liegt die Zielschwankungsbandbreite bei etwa 2 bis 5 Prozent. Der wachstumsorientierte Anleger kann sich für den Portfolio Balance 5 mit einer Anlagedauer ab fünf Jahren entscheiden, welcher eine ungefähre Zielschwankung von 5 bis 10 Prozent verzeichnet. Chancenorientierte Anleger sollten den Portfolio Balance 10 wählen, ausgelegt auf eine indestanlagedauer von zehn Jahren. Er bietet die Möglichkeit, hier die höchste Rendite zu erzielen. Die Zielschwankungsbreite bewegt sich hier im Rahmen von 10 bis 15 Prozent.

Neben einer attraktiven Rendite profitieren Sie zusätzlich mit der Portfolio Plus Police von den steuerlichen Rahmenbedingungen einer privaten Rentenversicherung.

Zunächst vermehrt sich Ihr angelegtes Kapital ohne etwaige Steuerabzüge. Diese sind erst mit Auszahlung des Kapitals fällig, sodass sich hieraus der Effekt einer Steuerstundung ergibt.
Besteht der Vertrag mindestens 12 Jahre und Sie haben bereits das 62. Lebensjahr vollendet, greift bei Kapitalauszahlung das Halbeinkünfteverfahren. Das bedeutet, dass lediglich die Hälfte des Gesamtertrages mit dem persönlichen Steuersatz zu versteuern ist. Da dieser maximal 22,5 Prozent beträgt, die Abgeltungssteuer jedoch 25 Prozent zzgl. Kirchensteuern und Solidaritätszuschlag auf das Ertragseinkommen betragen würde, ergibt sich hier ein nicht unbedeutender Steuervorteil für Sie. Entscheiden Sie sich nach Ablauf der Vertragslaufzeit für eine lebenslange Leibrente, muss von der Rente lediglich der Ertragsanteil versteuert werden. Im Alter von 65 Jahren beträgt dieser beispielsweise nur 18 Prozent. Sollten Sie von der flexiblen Auszahlung vor Ablauf der 12 Jahre und vor Vollendung des 62. Lebensjahres Gebrauch machen, fällt die reguläre Abgeltungssteuer in Höhe von 25 Prozent zzgl. des Solidaritätszuschlages und eventuelle Kirchensteuern an.

Lassen Sie sich am besten noch heute ausführlich und individuell durch die AXA Geschäftsstelle Claus Decker oHG in Köln beraten. Mit Ihnen gemeinsam werden wir eine auf Sie zugeschnittene Lösung finden.