AXA Bezirksdirektion Tänzer & Tänzer oHG in Dresden Portfolio Plus Police Dresden

Unser gemeinsames Ziel ist es, Ihrer Geldanlage bei größtmöglicher Stabilität optimale Erträge zu ermöglichen. Die AXA Bezirksdirektion Tänzer & Tänzer oHG in Dresden bietet Ihnen daher eine Kombination der klassischen Rentenversicherung gepaart mit einem seitens der AXA gemanagten Portfolio - die Portfolio Plus Police.

Profitieren Sie hierbei von steuerlichen Vorteilen einer klassischen Rentenversicherung mit einer deutlich höheren Rendite durch die Anlage des Altersvorsorgevermögens in Aktienanlagen, welche durch die AXA aktiv verwaltet werden.

Ihre Risikobereitschaft legen Sie dabei von Beginn an fest – ob risikofreudig in der Hoffnung auf eine hohe Rendite oder eher defensiv, für jeden Anlegertyp bieten wir ein passendes Produkt.

Portfolio Balance 3
Die sicherheitsorientierte Variante für risikoscheue Anleger stellt der Portfolio Balance 3 dar.
Bei einer empfohlenen Anlagedauer von mindestens drei Jahren liegt die Zielschwankungsbreite bei etwa drei bis fünf Prozent.

Portfolio Balance 5
Wachstumsorientierte Anleger können sich für den Portfolio Balance 5 mit einer Anlagedauer ab fünf Jahren entscheiden. Er verzeichnet eine Zielschwankung von etwa fünf bis 10 Prozent bei überschaubarem Risiko.

Portfolio Balance 10
Risikofreudigen und chancenorientierten Anlegern bietet der Portfolie Balance 10 mit einer ausgelegten Anlagedauer von mindestens zehn Jahren die Chance auf die höchste Rendite im Vergleich zu den Portfolios 3 und 5.
Die Zielschwankungsbreite bewegt sich hier im Rahmen von 10 bis 15 Prozent.

Neben einer attraktiven Rendite profitieren Sie mit der Portfolio Plus Police – gleich welche Variante – zusätzlich von den steuerlichen Rahmenbedingungen einer privaten Rentenversicherung.
Zunächst vermehrt sich Ihr angelegtes Kapital steuerfrei. Diese werden erst mit Auszahlung des Kapitals fällig – ein Effekt der Steuerstundung ergibt sich!

Bei Bestehen des Vertrages von mindestens 12 Jahren und Vollendung das 62. Lebensjahres gilt bei Kapitalauszahlungen das Halbeinkünfteverfahren. Auf diese Weise muss lediglich 50 Prozent des Gesamtertrages mit dem persönlichen Steuersatz versteuert werden.
Dieser beträgt maximal 22,5 Prozent, die Abgeltungssteuer jedoch 25 Prozent zzgl. Kirchensteuern und Solidaritätszuschlag auf das Ertragseinkommen – ein deutlicher Steuervorteil für Sie!

Wünschen Sie nach Ablauf der Vertragslaufzeit eine lebenslange Leibrente, erfolgt eine Versteuerung der Rente lediglich vom Ertragsanteil.
Der Steuersatz beträgt im Alter von 65 Jahren beispielsweise nur 18 Prozent.
Haben Sie von der Option Gebrauch gemacht, vor Ablauf der 12-Jahres-Frist Leistungen aus dem Vertrag zu erhalten und haben das 62. Lebensjahr nicht vollendet, fällt die reguläre Abgeltungssteuer in Höhe von 25 Prozent zzgl. Solidaritätszuschlag und Kirchensteuern an.

Kombination aus Festgeld und Portfolio Plus
Mit der Geldanlage Duo bietet Ihnen die AXA Bezirksdirektion Tänzer & Tänzer oHG in Dresden die Kombination einer Festgeldanlage mit denen einer Rentenversicherung – so können wir Ihnen Erträge bei größtmöglicher Sicherheit bieten.

Hierbei werden im ersten Anlagejahr bis zu 2,1 Prozent Zinsen p.a. auf den Festgeldanteil garantiert.
Zwischen 30 und 70 Prozent des Kapitals werden als Festgeld für ein Jahr bei der AXA Bank festgelegt.
Der verbleibende Rest des Kapitals fließt für mindestens drei Jahre in die bestehende Portfolio Plus Police.

Gern beraten wir Sie in der AXA Bezirksdirektion Tänzer und Tänzer oHG in Dresden ausführlich zu unseren Produkten und Vorsorgelösungen. Mit Ihnen gemeinsam finden wir eine auf Sie individuell zugeschnittene Lösung – sprechen Sie uns an!