AXA Rene Defort in Wurzen Pensionsfonds

Möglichkeiten

Arbeitnehmerfinanzierung: Durch Entgeltumwandlung über das laufendes Gehalt, Sonderzahlungen, Überstundenguthaben oder die vermögenswirksamen Leistungen (VL) des Mitarbeiters.

Mischfinanzierung: Durch Entgeltumwandlung des Mitarbeiters und Zuschuss durch den Arbeitgeber.

Arbeitgeberfinanzierung: Alleinige Versorgung durch den Arbeitgeber

Sinn und Zweck

• Auslagerung von Pensionsverpflichtungen
• Verbesserung der Bonität
• Schonung der Liquidität
• Bereinigung der Bilanz
• Nutzung von Chancen an den Kapitalmärkten
• Positive Beeinflussung des Unternehmenswertes vor dem Verkauf der Firma
• Die AXA bietet einen kapitalmarktorientierten Pensionsfonds

Vorteile für den Arbeitgeber

• Bilanzoptimierung und Verbesserung der Unternehmenskennzahlen
• Sicherstellung der künftigen Erfüllbarkeit des Versorgungsversprechens
• Der Einmalbeitrag ist im Übertragungsjahr bis zur Höhe der aufgelösten Rückstellung eine Betriebsausgabe  
• Die Übertragung ist lohnsteuerfrei (entsprechender Antrag an das Finanzamt)
• Im Todesfall Rückgewähr des nicht verbrauchten Kapital an das Unternehmen
• Reduzierung des Verwaltungsaufwandes